أصدر بنك الجزائر تعليمة جديدة

 الجزائر الٱن _ أصدر بنك الجزائر تعليمة جديدة تحمل الرقم 04-26 بتاريخ 30 أفريل 2026، في خطوة تهدف إلى تعزيز منظومة الرقابة المالية ومكافحة الجرائم المالية.

وذلك تطبيقا لأحكام النظام رقم 03-24 الصادر في 24 جويلية 2024 والمتعلق بالوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل.

وتُعد هذه التعليمة تطورا لافتا في الإطار التنظيمي للقطاع المالي، حيث وضعت قواعد دقيقة ومفصلة لتطبيق إجراءات اعرف زبونك (KYC)، التي تشمل البنوك والمؤسسات المالية، إضافة إلى المصالح المالية التابعة لبريد الجزائر.

تعكس التعليمة الجديدة توجها واضحا نحو تشديد الرقابة على المعاملات المالية، من خلال فرض التزامات أكثر دقة على ما يُعرف بـ الخاضعين ، أي الهيئات والمؤسسات المعنية بتطبيق هذه الإجراءات. وتؤسس الوثيقة لنظام رقابي متعدد المستويات، يهدف إلى تحسين تتبع العمليات المالية وضمان الشفافية في التعاملات، بما يتماشى مع المعايير الدولية في مجال مكافحة الجرائم المالية. أربعة مستويات لتعزيز مبدأ اعرف زبونك اعتمدت التعليمة مقاربة شاملة تقوم على أربعة مستويات رقابية متكاملة، تتيح للمؤسسات المالية تقييم مخاطر الزبائن بشكل أدق، مع إلزامها بجمع معلومات موسعة حول هوية العملاء ونشاطاتهم المالية. ويشمل ذلك التحقق من هوية الزبون، وفهم طبيعة العلاقة التجارية، ومراقبة العمليات بشكل مستمر، إضافة إلى تحديث البيانات بشكل دوري.